Jaka jest różnica między traderem a inwestorem?

Każdy początkujący uczestnik rynku staje przed jednym z najbardziej fundamentalnych pytań na rynkach finansowych: Czy chcę być traderem czy inwestorem? Te dwa terminy są często mylone, co może jednak prowadzić do niekorzystnych transakcji. Dlatego ważne jest, aby rozpoznać różnice i wybrać jedną z dwóch stron.

Inwestorzy, handlowcy lub jedno i drugie?

Decyzja o własnej roli na rynkach finansowych ma fundamentalne znaczenie dla Twojego sukcesu, ponieważ handel spekulacyjny i inwestycje długoterminowe to dwa skrajnie różne podejścia, co z kolei implikuje różne metody analizy i zarządzania ryzykiem.

Inwestor jest nastawiony na pozycje długoterminowe, podczas gdy trader jest nastawiony na pozycje krótkoterminowe. Pokazuje to pierwszą istotną różnicę, a mianowicie różne zagrożenia, na które narażone są te dwie grupy. Innym ważnym czynnikiem poza czasem jest sposób podejmowania decyzji, który kształtuje powody zamknięcia transakcji.

Często inwestorzy prywatni popełniają błąd, nie wybierając żadnej ze stron i stają się jednocześnie inwestorem i traderem na rynku. Jednak w większości przypadków taka strategia jest nieskuteczna. Przyczyna tkwi w osobliwościach charakteryzujących oba typy uczestników rynku finansowego.

Zasadniczo te dwa podejścia mają zarówno zalety, jak i wady, a poniżej przyjrzymy się kluczowym różnicom między handlem a inwestowaniem.

Trader vs Inwestor: Jakie są różnice?

Zasadniczo istnieją pewne kluczowe różnice między inwestorami a traderami na rynku finansowym. Główna różnica polega na sposobie, w jaki te dwie grupy starają się generować dodatnie zwroty. Inwestorzy dokonują transakcji, które mają dłuższy horyzont czasowy, podczas gdy traderzy skupiają się na pozycjach krótkoterminowych i polegają na aktywnym handlu. W przypadku handlu forex, najpierw wybierają brokera forex lub platformę handlową, która działa jako ich link do rynku forex. A Porównanie brokerów Forex może pomóc traderom uzyskać przegląd tego, co oferują różni brokerzy.

Kim jest inwestor?

Inwestorzy dzielą się na dwie główne grupy – aktywną i pasywną. Zobowiązania inwestują w instrumenty śledzące rozwój rynku, sektora, regionu geograficznego itp. Aktywa starają się zapewnić wyższy zwrot niż zwrot rynkowy, tworząc własny portfel aktywów, który odpowiada ich profilowi ​​ryzyka.

Co wyróżnia tradera?

Handlując bardziej aktywnie, inwestorzy mogą potencjalnie zapewnić wyższe zyski niż inwestorzy. Powodem jest to, że w ten sposób są w stanie uchwycić krótko- i średnioterminowe ruchy instrumentów finansowych. Kolejnym plusem, z którego korzystają handlowcy, jest okazja, Dokonywanie krótkiej sprzedaży. Takie transakcje rzadko dokonują inwestorzy, ponieważ z jednej strony są bardziej ryzykowne, a z drugiej nie odpowiadają racjonalnemu rozumieniu inwestycji.

Porównanie

Inwestorzy muszą wziąć pod uwagę czynniki ryzyka, które mogą wpływać na cenę aktywów w długim okresie. Traderzy skupiają się na tych, którzy mają wpływ w krótkim i średnim okresie.

Wszystkie strategie stosowane przez traderów mają na celu uchwycenie części ruchu instrumentu w krótkim okresie. Z drugiej strony inwestorzy dążą do zakupu aktywów po jak najlepszej cenie. Za cenę uważa się cenę, która jest niższa od rzeczywistej wartości, tj. jest niedoszacowana.

Inwestorzy polegają na fundamentalnych powodach zakupu aktywów i ich zdolności do wzrostu w długim okresie. Dla traderów ruch długoterminowy nie ma znaczenia dlaczego dogłębna analiza fundamentalna są rzadko przeprowadzane i częściej stosuje się analizy techniczne. Jednak są też traderzy, którzy stosują analizę fundamentalną i wykonują transakcje spekulacyjne. Z reguły ten rodzaj handlu szuka fundamentalnych powodów, które mogą wpłynąć na cenę w średnim okresie.

Jakie są zalety i wady obu podejść??

Wszystkie rodzaje transakcji na rynkach finansowych wiążą się z ryzykiem, które różni się w zależności od czasu i częstotliwości transakcji. Bardziej prawdopodobne jest, że akcje będą droższe za rok niż za dzień czy miesiąc. To sprawia, że ​​inwestycje długoterminowe są mniej ryzykowne, ponieważ cena ma więcej czasu na wzrost.

Z drugiej strony aktywny handel niesie ze sobą większe ryzyko, ale może zapewnić większe zyski. Powodem tego jest to, że 100-200 transakcji w ciągu roku może przynieść zysk netto większy niż równowartość inwestycji, jeśli środki zostały zainwestowane w jeden lub więcej aktywów w tym okresie. Oczywiście należy pamiętać, że traderzy i inwestorzy nie mogą mieć żadnej gwarancji powodzenia swoich inwestycji.

Dłuższy horyzont czasowy wymaga mniej czasu na monitorowanie stanowisk i zarządzanie nimi. Oznacza to, że ekspozycja inwestycyjna jest znacznie niższa niż w przypadku aktywnego handlu. Są inwestorzy, którzy monitorują swoje pozycje raz w tygodniu lub miesiącu, ale jest to niemożliwe dla aktywnych traderów.

Należy zauważyć, że inwestycje mogą również przynosić straty pomimo długiego horyzontu czasowego. Nawet jeśli mają pięcioletni horyzont czasowy, nie oznacza to, że pozycje muszą być koniecznie opłacalne. Po pozytywnej stronie aktywnego handlu można powiedzieć, że inwestorzy w znacznie krótszym czasie dowiadują się, czy transakcja jest opłacalna, czy przegrywająca.

Trendy krótko- i średnioterminowe, ryzyka i siły rynkowe często się zmieniają, co z jednej strony daje szanse traderom, ale z drugiej strony również zwiększa ryzyko związane z handlem. Dla inwestorów te ryzyka są drugorzędne, ponieważ rzadko przekształcają się w długoterminowe ryzyka, które mogą wpłynąć na ich pozycje.

Należy zauważyć, że inwestowanie jest zwykle związane z długoterminowymi zakupami akcji, a statystyki pokazują, że w dłuższej perspektywie rynki akcji będą rosły. Nie ma jednak gwarancji, że inwestor kupi akcje dochodowych spółek, dlatego nie może ślepo polegać na statystykach.

Inwestorzy i traderzy zawsze działają na własne ryzyko!

Tak jak możesz uzyskać zwrot na obu podejściach, możesz również przegrać. Wynik w dużej mierze zależy od wiedzy i umiejętności obu stron na temat rynków finansowych.

Inwestycje długoterminowe zazwyczaj wymagają dogłębnej wiedzy, aby inwestor mógł podjąć właściwe decyzje, które z czasem doprowadzą do wzrostu kapitału. W przeciwnym razie stają się stałą loterią, która rzadko przynosi pożądane rezultaty.

Aktywny handel nie wymaga dogłębnego zrozumienia podstaw rynku i czynników, aby odnieść sukces. Konieczne jest jednak, aby trader miał strategię, która przyniesie mu pozytywny zwrot w dłuższej perspektywie.

Pomimo fundamentalnych różnic, handel i inwestowanie mają ze sobą coś wspólnego. Uwzględnianie ryzyka jest nieuniknioną częścią sukcesu lub porażki w każdym podejściu.